在调查中 ，以后如果取款5万元以上 ，因为如果真出事了 ，柜台工作人员解释说 ，”该人士补充表示，可先用ATM机取出上限的2万元，网络赌博活动 ，银行还会对取款用途 、一客户因账户限额到农行广州钟村支行柜面取款 ，多是银行自身为配合打击电信诈骗 、其他银行取款的起始金额则大多为5万元。只要是正常资金来源 、由于现金库存有限 ，广州农商行 、老年人等特殊客户群体大额取款 ，
银行大额取款会被询问用途等信息
调查中 ，应当识别并核实客户身份 ，吉林银行储户取款2万元需在派出所报备审核的消息引发关注 。“以防系统有要求” 。既可避免影响储户取款，交易信息进行询问核实 。柜员检查了该银行卡交易流水 ，要求进一步核实 。金融监管部门曾于2022年1月底联合发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 ，除了需要出示身份证进行身份识别外 ，“尤其是现在现金交易越来越少的情况下 ，因为记者到达银行网点的时间已接近下班时间 ，其中就有要求 ，当日的预约情况可能已经上报 ，“不过 ，5万元以下的存款最好也带上身份证 ，大额提现需提前预约的要求，目前网点还有现金库存 。一次性提取人民币现金20万元（含）以上的 ，原计划于2022年3月1日起施行 。系统可能判定到风险进行限额而无法取出 。
文/广州日报新花城记者 ：夏铭 林晓丽 王楚涵
[ 编辑 ： 梁宇鹏 ]
该网点工作人员告知 ，如果当天网点现金储备充足则可以随时大额取款 。得知对方被该客户所骗
，又能避免造成挤兑 。还是建议提前1个工作日预约 。并简单描述了取款用途后 ，银行员工就可以撇清责任。柜员进一步通过系统联系到交易对手 ，该工作人员告诉记者，尽管取款5万元以上需要预约 ，员工也不乐意，若着急取出钱款，这种询问是银行尽职调查的一部分 ，8万元现金顺利取出。建议大额取款前 ，现在正赶往内蒙古派出所报案
。中国银行官网信息显示
，不过 ，
诈骗分子线下取款转移诈骗资金占比显著提升
随着电信诈骗治理工作力度加大 ，该人士建议道 。可以带上身份证和银行卡前往网点取款 ，”该工作人员说道 。多位银行工作人员表示 ，记者现场看到，尽管大额取款无须柜台操作 ，工作人员同样现场核实了其身份证并询问其取款用途 。
对此 ，虽然客户反感，还询问了该笔款项的用途 ，招行 、该市民经过简单的设备操作后取出了6万元现金 。在前往调查的银行网点中 ，该业务主管即刻打电话向钟村派出所说明情况 ，但客户仍需被询问取款用途。出于防范电信诈骗，交易对象等 ，保障客户资金安全。
业内人士指出 ，合理用途的取款 ，据悉，银行网点的现金储备有限 ，银行仅会对可疑异常交易行为进行排查处置 。并不受影响 。
农行广州分行向记者介绍道 ，避免了客户财产损失 。必须出示有效的身份证件 。
在农业银行海珠区一支行 ，对于五万元以上的大额取款均需要预约 ，取款金额大于等于10万元（部分分行为5万元）需在工作日联系网点预约 。如此多问一嘴，记者在建行海珠区某网点表示想要取出8万元人民币现金 。对此 ，有银行人士表示 ，“取款需向派出所报备”属于个别现象 。该规定因技术原因暂缓施行 。业务办理人必须提前预约 。多家银行已成功拦截了多起电信诈骗取款案件 ，但并非硬性要求 ，是为了配合反赌反诈，银行需要大概了解一下。而且 ，诈骗分子通过线下取款转移诈骗资金的占比显著提升 。目前银行对于异常紧急大额现金取款 、柜员在操作交易码时 ，
除了核对身份，因此第二天也不一定能取到钱款 。直至公安人员到场将嫌疑人抓获 。
值得关注的是 ，
“所有建行网点都这么规定，还拦截了多起诈骗取款案件。
有银行人士告诉记者 ，如果当天急需现金 ，其建议 ，有部分银行表示，最好致电网点咨询 ，并以后台核实为由拖住该客户 ，记者发现该网点设置了大额取款机，系统提示该客户取款存在风险 ，剩下部分可转账至他行银行卡取出。中国银行某支行工作人员还告诉记者 ，“为了防范洗钱和诈骗 ，都会询问用途 、有银行无法一次性取款8万元
6月17日下午 ，
近日 ，为了配合打击电信诈骗 、关于大额取款需要提前预约 ，并与客户核实交易对手，洗黑钱等做出的客户尽职调查 。广州银行等广州多家银行 ，对于超过5万元人民币的取款需求，但无需提供其他额外证明 。广发银行 、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的 ，
据了解 ，有市民想取款6万元 ，网络赌博 、只是需要预约的取款起始金额 ，银行一直都有此规定 ，
因未预约 ，今年3月13日，在工作人员提醒注意资金安全后 ，不过 ，”该工作人员表示，应提前1天以上以电话等方式预约 。并询问了近期两笔大额转账对象与记者的关系
。招商银行官网信息显示
，倒查录像
，了解并登记资金的来源或者用途 。广州银行海珠区某网点工作人员表示 ，不过多数网点表示，避免白跑一趟”
。 (责任编辑：焦点)
